Das Gutachten untergliedert sich im eigentlichen Sinne in drei gesonderte Teile:
Im ersten Teil, also im ersten gemeinsamen Termin, erstellen wir eine vollumfängliche Analyse deiner Finanzen. Diese beinhaltet eine detaillierte Bestandsaufnahme deiner persönlichen Daten und Vermögenswerte, deiner Einnahmen- und Ausgabensituation sowie deiner bestehenden Versicherungs-, Darlehens-, und Investmentverträge. Zum Ende des Termins erfragen wir noch deine individuellen finanziellen Ziele und Wünsche. Dabei behalten wir immer im Blick: Wo willst DU finanziell hin.
Der Termin dauert erfahrungsgemäß ca. zwei Stunden. Du siehst also schon, dass wir uns viel Zeit für deine Ist-Situation nehmen. Ganz ähnlich wie bei einem vernünftigen Arzttermin, wenn du zur Vorsorge erscheinst, ist ein ordentlicher Gesundheits-, oder in unserem Falle, Finanzcheck, das A und O für alles Künftige.
Die Erstellung des Gutachtens dauert in der Regel circa fünf bis zehn Werktage. Sobald uns dieses vorliegt, treffen wir uns für einen ersten Beratungstermin. In diesem Termin besprechen wir den sogenannten Teil A des Finanzgutachtens. Dieser Teil A stellt unter anderem alle existenzgefährdenden Dinge in den Vordergrund. Hierunter zählen zum Beispiel sämtliche Versicherungslösungen, die dich und deine Familie vor möglichen gesundheitlichen- wie finanziellen Gefahren absichern.
Im dritten und finalen Gesprächstermin schauen wir dann gemeinsam auf deine Alterseinkommenssicherung und Vermögensaufbau. Diese stellen den Teil “B” des Gutachtens dar. Alterseinkommenssicherung bzw. Vermögensaufbau kann beispielsweise bedeuten, dass du zu einem bestimmten Zeitpunkt in deinem Leben eine gewisse Summe angespart haben möchtest; oder dass du, sobald du in Rente gehst, diese aus deinem angesparten Vermögen deutlich aufbessern kannst.
Also egal, ob du mit 50 eine Weltreise oder deine finanzielle Unabhängigkeit planst; oder du überhaupt nicht auf die gesetzliche Rente angewiesen sein möchtest. Es sind immer DEINE individuellen Ziele und Wünsche. Und genau diese helfen wir dir, bestmöglich zu erreichen. Dabei prüfen wir selbstverständlich, ob evtl. staatliche Fördermöglichkeiten in deinem Falle möglich und/oder zielführend sind.
Dabei sind wir zu keinem Zeitpunkt auf bestimmte Produktpartner, also auf spezielle Versicherungs- oder Investmentgesellschaften angewiesen. Auch spielt es für uns keine Rolle, ob uns eine Gesellschaft etwas mehr oder weniger als eine andere Gesellschaft für unsere Beratungsdienstleistung bezahlt. Alles was für uns zählt, ist DEINE Zufriedenheit und Begeisterung. Denn nur so empfiehlst du uns auch guten Gewissens an deine Familie und Freunde weiter. Eine vertrauensvolle Partnerschaft, bestenfalls über deinen kompletten finanziellen Werdegang hinweg, ist unser täglicher Ansporn, woran wir uns immer wieder gerne messen lassen.
Das dreiteilige Finanzgutachten wird uns exklusiv in unserer Zentrale in Regensburg für dich erstellt. Hierfür werden uns einmalig 86,40 Euro in Rechnung gestellt. Das sind die einzigen Kosten, welche wir dir als Mandant weitergeben müssen. Die darauf aufbauende, regelmäßige Beratung und Hilfe unsererseits bleibt natürlich weiterhin ohne Honorar für dich und ist Teil unserer Dienstleistung.
Jedoch können wir aus Erfahrung sagen, dass wir nahezu bei all unseren Mandanten entweder, zum Teil beträchtliche Kostenminderungen und/oder erhebliche Renditesteigerungen erwirtschaften konnten.
Daher erstatten wir dir, ohne wenn und aber, die vollen 86,40 Euro, falls wir dir keinen finanziellen Vorteil von MINDESTENS 100 Euro generieren können. Das versprechen wir dir nicht nur, sondern findest du auch schwarz auf weiß in unserer Beratungsvereinbarung wieder!
